Хотите еще и деньги за подписку на топовый телеграм канал? Смотрите как!
Сейчас обсуждают
Тестируем
Помоги ближнему
  • Резерв1110$
  • Помогли4800$
Что это такое?

Диверсификация рисков в хайпах или как не потерять всё

18 мая 2016 Новичкам

Диверсификация – это то, что приходит с опытом.
craft (c)

Инвестируя когда-то в брокера №1, с самого начала задумывался о диверсификации рисков, распределении инвестиций между разными трейдерами, но пригодных на примете не было. Всё и так, казалось, было отлично, одна прибыльная неделя сменяла другую, вера в правильность собственной стратегии крепла.

Но опыт – дело такое. Он показал, что диверсификация была далеко не полной, да и вообще не была таковой. Брокер канул в лету, а мои сбережения резко приблизились к нулю.

Это тот самый урок, который научил диверсификации. И тот самый урок, после которого обратил внимание на высокодоходные проекты.

Когда все яйца в одной корзине

Не секрет, но всегда не лишним будет напомнить, что вкладывать все средства в одно направление – это высокий риск. И речь не только о том, что вложить все деньги в один хайп – это неправильно. Нет, вопрос намного шире. Важно понимать, что диверсификация – это распределение не только внутри одного какого-то вида деятельности, но и разделение инвестиций по разным направлениям и постоянный поиск новых.

Корзин с профитом должно быть большей одной

Чтобы понятней: часть сбережений в недвижимости, часть в ценных бумагах, часть на депозитах в банках. А частью можно играть в хайпах. То же самое касается электронных кошельков – желательно не хранить все только на Perfect Money, хотя это и кажется удобным. Всё же давайте помнить о рисках и их распределении.

Грамотная диверсификация – что это?

Диверсификация сама по себе предполагает достичь минимального уровня риска для собственных сбережений, естественно, при желаемом уровне доходности. В грубом приближении: 70-90% средств должно быть в активах с низкими рисками, а остальное – в проектах с более высокими рисками.

Я понимаю, что вкладывать в недвижимость, ценные бумаги – это не для всех. Поэтому в самом простом случае ваша диверсификация должна выглядеть следующими образом:

  1. Минимум 70% в низкорисковых (и чаще низкодоходных) активах. Как, например, в на банковских депозитах.
  2. До 30% в таких высокодоходных активах как форекс и хайпы. Это высокорисковые активы, выделять стоит не более, чем готовы потерять. И тем более никогда не использовать для этого заемные средства.
Большая часть денег в низкорисковых активах

Внутри каждого из активов средства также стоит разделять на части примерно в тех же пропорциях. То есть большую часть депозитов (70% или более) хранить в банках, которые на ваш взгляд более надежны, пусть и дают меньше процентов годовых, чем другие.

Так же и с хайпами. Нужно оценивать риски того или иного проекта и на основе этого составлять свой инвестиционный портфель. Уже много раз Леонид писал и в статьях, и в комментариях, и в скайпе тоже советует, что нужно вкладывать в 10 проектов по 10% в каждый. Всё именно так, нужно разделять.

Давайте теперь более подробно.

А вот у меня диверсификация не работает? Почему?

Это наиболее популярный вопрос, который приходится слышать. В самом деле, почему? Оставим за скобками тот факт, что у каждого админа свои планы на деньги инвесторов – это даже мы не можем предсказать и предупредить на блоге.

Невозможно предугадать планы админов

В общем случае, нужно пытаться оценивать риски перед каждым вкладом и разделять инвестируемые средства на несколько проектов. Подход ровно тот же: большая часть в хайпах с меньшими рисками, а остальная – с высокими.

Проблема в том, что не все занимаются распределением либо не знают, как это сделать правильно. Инвестиции в хайпы – это не «вложил и получай». Как хотелось бы, чтобы так и было. Только к этому добавляется сбор информации о хайпе до решения о вкладе и постоянное отслеживание состояния его платежеспособности и тревожных «звоночков».

Как распределять вклады

Возвращаясь к схеме «10 проектов по 10%» и помня о «70-90% в менее рисковых активах», получаем, что как минимум 7 из 10 проектов должны иметь меньшие риски. И меньшие риски – это не всегда низкодоходники. Поздний вход в любой проект всегда повышает риски. На эту тему на блоге уже есть хорошая статья «Когда входить в проект? Какой хайп устарел?».

Также повышают риски:

  • длинные планы;
  • выплаты депозита в конце или невозможность забрать депо;
  • слишком высокие проценты и, в целом, непродуманная тарифная линейка;
  • появляющиеся новые планы и акции с более выгодными условиями, чем ранее.

Поэтому, на мой взгляд, наиболее оптимально составлять свой портфель из средне- и низкодоходных хайпов, иногда разбавляя высокодоходными (фастами). Каждый раз главное - вовремя войти и выйти.

Итак, диверсифицируем портфель.

Разделение на 10 проектов в равных частях не означает, что всегда нужно стремиться именно к такой пропорции. В реальности идеала достичь сложно да и вредно:

  • в вашем портфеле может быть и 15, и 8 хайпов, например;
  • распределение средств между хайпами может быть не равным, нужно постоянно балансировать портфель, в соответствии с рисками.

Что это означает? В хорошо отработавшем проекте можно играть только прибылью или ее частью, т. е. постепенно снижать долю такого хайпа в портфеле. В свежем же проекте, наоборот, со старта можно превысить долю в 10% от портфеля.

Для наглядности портфель HyipStat.me на понедельник, 16 мая, выглядел так:

Распределение портфеля на 16 мая 2016. График из личного кабинета HyipStat.me

Как видно, даже с учетом того, что Venture-Alliance ушел в скам 17 мая, портфель просядет не сильно. А, вполне вероятно, и все равно выйдет в плюс. Посмотрим. Также был уменьшен вклад в Owy, выведена половина депозита, для снижения рисков. И сложно не заметить, что в проект Mass Reserve вклад сделан в несколько раз превышающий долю в других хайпах, у нас есть большая вера в его длительную работу. В данном случае, риск большой, но считаем его оправданным. С другими хайпами нужно быть осторожнее.

Именно для контроля своего портфеля важно постоянно вести учет своих инвестиций, пересматривать уровень диверсификации. Для новичков составить свой портфель сложно, стоит пробовать маленькими суммами, а с опытом приходит больше понимания.

Вместо заключения

Отталкиваясь от правила «10 проектов по 10%», кратко обозначу основные правила диверсификации рисков:

  • на каждый проект выделяйте около 10 части портфеля (если их всего 10). Плюс или минус несколько процентов можно добавить или отнять – в зависимости от того, как вы оцениваете риск входа в хайп;
  • стремитесь не к определенному числу хайпов в портфеле, а к тому, чтобы вклад в каждый из них нес как можно меньший риск, то есть выбирать хорошие проекты;
  • из двух проектов с одинаковыми прочими рисками выбирайте тот, у которого депо включен в выплаты;
  • в фастах надолго не задерживайтесь. Высокие риски были оправданы в Platinumway, но это, скорее, исключение;
  • с каждым днем вероятность скама, а значит, и риски растут, старайтесь побыстрее выходить в безубыток;
  • если на примете нет хорошего нового проекта, выведенные из других хайпов средства лучше подержать у себя в кошельке.
Диверсификация не работает без правильной оценки рисков

По поводу оценки рисков на блоге есть целая серия полезных статей. Если еще не видели или пропустили, стоит перечитать и взять на заметку:

И, последнее, самое простое и сложное одновременно – не жадничайте. Всегда помните, что лучше недополучить прибыль, чем получить убыток. «Зайду еще на круг», «Вложусь-ка на новый сверхдоходный план», «Закину в фаст полпортфеля на день и сбегу» – чаще всего такая игра не в вашу пользу. Обозначьте для себя тот недельный профит (в процентах от портфеля), который вас устроит, и выстраивайте свои вклады вокруг этой цифры.

Будьте всегда на чеку, диверсифицируйте риски и всё у вас будет хорошо!

53 коммента3836 просмотров
Комментарии
Леонид
0

18.05.2016 11:28:32#
Статья не моя, опять же от craft.

Это то, что я пишу коротко:

Инвестируйте примерно в 10 хороших проектов, чтобы на каждый приходилось примерно 10% портфеля. Не нужно гнаться за кол-вом, чтобы их прямо было 10. Если какой-то из хайпов закрывается, другие перекрывают Ваши убытки. Входите в проекты вовремя, на старте, а не под скам!
inguzwunjo
0

18.05.2016 11:48:09#
можно настроить автоматическое уведомление при добавлении в мониторинг нового проекта?
Леонид
0

18.05.2016 11:49:42#
На новые хорошие проекты выходит обзор на главной. Уведомления по ним приходят на мыло и т.д.
xopoiiiaya
0

18.05.2016 12:06:08#
уже поздно, наинвестировалась везде и куда только можно, осталось только 3 рабочих проекта (Боб, шарик и БетСтар), надеюсь хоть админов осчастливила своими деньгами))
craft
0

18.05.2016 12:08:13#
Так и нарабатывается опыт. Приходится потерять какую-то сумму, и только потом понимаешь свои ошибки.
Леонид
0

18.05.2016 12:18:12#
Я уже много раз тоже писал, я то сам много ОЧЕНЬ ОЧЕНЬ потрял :)
moly01
0

18.05.2016 14:44:38#
Я только месяц, как зарегистрировалась на вашем блоге И вложила примерно в 6 проектов, о которых отзывы были хорошие. Сейчас последний ушел в скам это венча. Потеряла много около 500 дол. Да, может это и урок, писать можно много. Но сейчас иду с Вами в унисон и вкладываюсь на остатки в новые проекты. Но не всегда вижу Ваш реинвест. Вот вижу Вы повторно вкладывались в BTCINO, а я на второй круг уже не пошла, а если б видела, что Вы зашли, то уже бы задумалась. Ваши действия мне видны,только при добавлении проекта или по отчете за неделю. А остальные нет. Но Вы же больше знаете, почему не показываете их нам.
Леонид
0

18.05.2016 14:48:41#
В венчу не надо было идти, это было очевидно по срокам работы. И по венче по 300% и более заработали инвесторы.
rainman007
0

18.05.2016 15:02:03#
Поддерживаю! Я сам в этом деле тоже месяц. Хотелось бы на самом деле видеть ваш Леонид реинвест в проектах... если не затруднит конечно. Не могли бы вы в ветках по своим вкладам писать что реинветировали в проект и сколько. Нам новичкам туго приходится, а с вашей помощью мы с меньшими шишками пойдем к успеху уже с Вами!
Леонид
0

18.05.2016 15:04:39#
Ну каждый сам должен думать. В фастах, чем меньше реинветсов, тем безопаснее. Наш портфель огромен и он не показатель. В BTCINO у нас есть реинвест на ТРЕТИЙ круг. Это опасно!
moly01
0

18.05.2016 15:23:56#
Чтобы думать, надо иметь за плечами опыт. А сейчас, мы подписчики Вашего блога и открыто хотим видеть , что учимся не вслепую у Вас, а открыто.
mrkwon
0

18.05.2016 12:36:35#
Пока вы не научитесь управлять веслами,бессмысленно менять лодку.
joker
0

18.05.2016 15:00:10#
В точку.
Леонид
0

18.05.2016 15:02:29#
Конечно. Если инвесторы жалуются на проигрыши в Венча, Амзазинге, ПлатинумВей, то говорить не о чем. Это топовые проекты!
moly01
0

18.05.2016 15:18:06#
Почему говорить не о чем? Вы то пришли в этот бизнес давно.И давно вложились. Если б я пришла полгода назад и вложилась по вашим шагам, то и я была бы в прибыле. А если люди пришли не год назад, а лишь месяц, неделю , день, они только начинают разбираться в этом процессе. Вот по незнанию и вложились. Смотрим же, что есть проекты, которые работают от 400 и более дней.Нельзя так категорично.
Леонид
0

18.05.2016 15:25:06#
Ну я говорю про то, что придется шишки набить так и так. И неверно писать, что-то вроде "вот я вошел в венчу и потерял там из за Вас". Я не говорю, что это Вы так говорите. Если бы вошли вместе с нами, конечно, заработали бы 300%.

По 400 дней не бывает в природе, это чудо какое-то. Венча это супер рекорд - 243 дня.
saiver06
0

18.05.2016 17:25:42#
Гляньте ка на кайрос) 543 дня и вроде бы еще живет
saiver06
0

18.05.2016 17:28:34#
и набирает обороты даже
rainman007
0

18.05.2016 18:15:04#
Леонид... рассказываю вам свою историю вхождения в это прекрасный и опасный мир инвестиций!
Месяц назад увидел рекламу Венчи и подумал круто, надо вложиться! Потом посмотрел видосы про него, почитал информацию - круто думаю. А затем нашел одного человека и он мне поведал, что Венча это всего лишь ХАЙП... я думаю что за хайп... давай ковыряться и вот через пару сайтов (примерно как у Вас) я нахожу Ваш блог... и тут пришло осознание что сделал я большую ошибку (вложение), но так как обратной дороги нет... я решаю начать изучать инвестиции в ХАЙП проекты! Так я и оказался Вашим частым посетителем-вкладчиком!
Я этим ничего не хочу сказать, но жизнь меня привела к Вам не спроста...) Я буду учиться и развиваться, но просто по человечески хочется как говориться стать друзьями с Вами!
С большой любовью к Вашему делу, Александр!
rainman007
0

18.05.2016 18:18:11#
Вы самый открытый и качественный БЛОГ, который я видел, а сравнивал я Вас с 5-ю разными! Вы лучшие!
Спасибо Вам (почему с большой буквы Вам - из чувства большого уважения)!
Леонид
0

18.05.2016 18:45:39#
Спасибо за добрые слова, всем рады :)
AlexQuez
0

18.05.2016 19:53:59#
Леонид! Абсолютно присоединяюсь к rainman007!
А скажите, не будет ли для Вас слишком затруднительным дать оценку, например, моему портфелю? Понятно, что при обращении в личку, допустим по Skype. Буду благодарен за Ваше мнение!
Леонид
0

18.05.2016 19:54:41#
В скайп писать можно мне.
AlexQuez
0

18.05.2016 20:10:13#
Можно здесь указать здесь позывной в скайпе, чтобы не искать по сайту? Спасибо!
Леонид
0

18.05.2016 20:10:44#
В правой колонке же есть: hyipstat_me
Завтра буду с утра.
AlexQuez
0

18.05.2016 20:12:12#
Время московское?
Леонид
0

18.05.2016 20:12:47#
Да, рабочий день с 9 до 17 по МСК.
Artem
0

18.05.2016 20:31:27#
Не работает Ваша диверсификация уже.... надо идти дальше,а все,что тут пишут, бред... Мое мнение!
Леонид
0

18.05.2016 20:33:31#
Работает и всегда будет работать.
architect
0

18.05.2016 21:19:33#
Все работает. Просто входить нужно вовремя и следить за ситуацией. А Леониду стоит подумать над системой "следуй за мной" для новичков. Им будет намного проще копировать лидера - входить и выводить за вами. Можете даже сделать эту услугу платной, дабы не завалить себя учениками с утра до ночи ))
Леонид
0

18.05.2016 21:22:23#
Сделаем, есть уже идеи по этому поводу.
Joybeaver
1

09.01.2017 22:53:43#
Сделали?)
mrEngardo
0

10.01.2017 00:04:15#
хи-хи
Леонид
0

10.01.2017 00:05:53#
Передумали делать платные услуги в таком виде, как хотели...
Artur
0

18.05.2016 22:44:29#
По поводу системы "следуй за мной" отличная идея. Я сам недавно начал копировать Леонида и у меня все ок!
Леонид
0

19.05.2016 21:03:33#
Очень хорошо :)
Комментарий удален
Glance
0

19.05.2016 19:54:07#
Хотел спросить, можно ли сейчас входить в: Shareholder IC ? Или все же уже поздно, проект хорош, но не хочется сейчас войти перед закрытием, как некоторые зашли в Вентуру !
Леонид
0

19.05.2016 21:03:14#
Может повторится судьба Венчи.
richmerlin555
0

19.05.2016 23:23:40#
Добрий вечер. Предложение, а не сделать ли вкладку к примеру "поезд ушел" и туда перемещать проекти у которих по Вашому мнкнию вкладивать уже поздно. Типо више упомянутой венчи (покойся с миром :) ). И не спокойной Вам ночи).
craft
0

20.05.2016 16:58:03#
Среди разделов с хайпами есть "устаревшие". Заглядывайте и туда тоже периодически.
vorimid
0

20.05.2016 22:39:05#
Леонид, меня тоже не раз посещала мысль высказанная здесь moly01, по поводу прозрачности Ваших реинвестирований. Здесь большинство присутствующих уважает Ваш опыт и от такой "подсказки" не отказались бы). А по поводу возможных обвинений, в случае неудачи.... так ведь силком то ни кто ни кого не тянет. Хочешь следуй за Леонидом, не хочешь - прокладывай сам дорожку. И потом, это ведь действительно подсказка. Я например, не стал бы тупо копировать Ваши реинвесты. Была бы возможность анализировать правильные шаги и делать соответствующие выводы для себя, учиться. И в любом случае, очередной респект Вам за этот ресурс и труды!
anna07rus
0

20.05.2016 23:34:27#
Спасибо, полезная статья
Комментарий удален
Комментарий удален
slavlik
0

14.06.2016 13:51:02#
Да, все доходчиво и понятно!За это спасибо! есть что черпать из блога... Но не совсем догоняю одну единственную штуку, как правильно стартануть: в один день войти в несколько проектов или же входить постепенно(сегодня один, завтра - другой), наращивать портфель!?
Леонид
0

14.06.2016 14:07:08#
В зависимости по ситуации. Если есть куда войти, то лучше в несколько проектов, а так можно и с одного начать. Единого рецепта секрета заработка нет :)
slavlik
0

14.06.2016 14:28:58#
Спасибо за ответ, хотел лишний раз удостоверится, что мыслю верно. будем пробовать)))
trollface
0

10.11.2016 00:56:45#
Еще не разу не встречал 10 достойных хайпов сразу
mikki
0

13.01.2017 18:19:47#
спасибо, статья полезная и не плохая задумка для реализации "следуй за мной" для желающих, мне как новичку, была б очень полезной в принятии решения)
dadsaw88
0

19.01.2017 14:45:29 (15 часов 56 мин назад)#
К примеру в портфеле 10 проектов, бюджет 200, в каждый депнул по 20, за месяц выходит примерно 180, а чистой прибыли примерно 50. Значит что бы чистой было 200, нужно депать ещё больше? И есть ли статья где расписывают диверсификацию на примере проектов? Спасибо)
Alexon1
0

19.01.2017 15:03:53 (15 часов 38 мин назад)#
Все зависит от доходности находящихся в портфеле проектов и наличия/отсутствия скамов)
Slavena
2

19.01.2017 14:50:48 (15 часов 51 мин назад)#
Примерно так
Только зарегистрированные пользователи могут писать комментарии.
Авторизуйтесь, пожалуйста, или зарегистрируйтесь.
Новые хайпы
Cмотреть весь список
Последние скамы
Cмотреть весь список
Подписка на рассылку
Имя
Email
Контакты
hyipstatme@gmail.com